金融服务

谁需要AFSL?

 

开展金融服务业务需要澳大利亚金融服务许可证(AFSL)。金融产品包括股票、债券、养老金、管理投资计划权益、人寿保险、普通保险、衍生品和融资融券等。

 

我们提供以下金融服务:

 

  • 提供托管或存托服务,例如,为客户托管金融产品或金融产品的受益权益;
  • 提供传统的受托公司服务,例如准备遗产管理职能;
  • 提供众筹服务;
  • 提供养老金受托人服务;
  • 提供理赔服务,或;
  • 经营企业集体投资工具的业务并处理其事务(CCIV);
  • 您也可以选择作为AFS被许可人的授权代表提供金融服务;
  • INP拥有多年的经验,可以帮助您完善商业模式,并提供适合您业务的建议。

 

如何获得AFSL?

 

ASIC评估AFS许可证的申请,作为其作为金融服务业监管机构的一部分。在评估您的申请时,ASIC将考虑您是否:

 

 

  • 有能力开展申请中规定的金融服务业务;
  • 有足够的财政资源来开展拟议业务,以及;
  • 能够履行AFS被许可人的其他义务(如培训、合规、保险和争议解决)。

 

 

INP在该领域拥有丰富的经验,我们可以指导您获得AFSL。

 

 

如何维护AFSL?

 

AFS许可证持有人有义务:

 

  • 行为和披露;
  • 提供金融服务;
  • 负责管理者的能力、知识和技能;
  • 您的财务顾问和授权代表的培训和能力;
  • 确保您的财务顾问和授权代表遵守金融服务法;
  • 合规、管理利益冲突和风险管理;
  • 您的财务、技术和人力资源是否充足,以及;
  • 您的纠纷解决和赔偿安排(如果您的客户包括零售客户)。

 

您必须使用AFS许可证持有人门户网站和授权代表门户网站通知ASIC您的AFS许可证的任何更改,以履行各种合规义务。

 

财务义务:

 

有形资产净额发生变化并编制现金流预测要求后,增强的财务义务适用于AFS许可证持有人。受这些变化影响的AFS许可证持有者包括:

 

  • 责任实体;
  • 公司集体投资工具的公司董事;(CCIV)
  • 投资者导向投资组合服务运营商;
  • 托管或托管服务提供商(包括附带托管服务提供商);
  • 提供传统服务的托管公司;
  • 融资融券业务的发行人;
  • 外汇交易商,以及;
  • 零售OTC衍生品发行人。

 

 

作为AFS被许可人,您必须有足够的风险管理系统。被许可人不得使用ASIC标志或以其他方式声明或暗示ASIC认可被许可人或其产品和服务。INP与AFS领域的许多客户和专家合作。INP可以帮助您的企业满足所有合规要求。

向您当地的INP办公室预订,安排30分钟的免费咨询。